«Билайн» информирует о новом виде мобильного мошенничества

МариМедиа, 23 октября. ОАО «ВымпелКом» (бренд «Билайн») информирует пользователей сотовой связи о фиксации случаев получения абонентами SMS мошеннического характера c номеров, маскирующихся под короткий сервисный номер 900, принадлежащий ОАО «Сбербанк». При этом номер выглядит как 9ОО (9 и две заглавные О, либо СБ900) и содержит следующий текст: «Уважаемый клиент! Ваша банковская карта заблокирована! Инф: +7(499)504-88-24».
После того, как абонент перезванивает на указанный в SMS номер, ему сообщают, что якобы зафиксирована попытка несанкционированного снятия средств с его банковской карты, а также поступает просьба в максимально короткие сроки добраться до ближайшего банкомата. После чего дальнейший алгоритм действий будет «подсказывать» якобы «оператор банка». В случае если абонент последует этим рекомендациям, денежные средства с карты с большой степенью вероятности будут переведены на счета мошенников.
ОАО «ВымпелКом» информирует абонентов о необходимости более взвешенно относиться к полученным якобы от банков сообщениям и провести проверку подлинности указанной информации, прежде чем предпринимать какие—то действия с банковской картой.
Что должно насторожить:
— необычное написание сервисного номера банка (это могут быть любые комбинации букв и цифр, максимально похожие на реальный банковский номер);
— при ответном звонке на указанный в смс номер оператор отказывается представляться или невнятно и уклончиво отвечает на конкретные вопросы о состоянии счета на карте;
— абоненту предлагают назвать конфиденциальные данные карты (например, номер карты и пароль, а также CVV);
— предлагается проследовать к банкомату для «проверки карты», причем рекомендуется «следовать указаниям оператора».
Наши рекомендации:
— подключить услугу «Мобильное уведомление» от транзакциях (с помощью SMS имеется возможность отслеживать любые движения средств по вашей карте, а также несанкционированные попытки их снятия);
— в случае получения подобного SMS максимально быстро уточнить, действительно ли номер, указанный в SMS, является номером вашего банка — это можно перепроверить в Центре поддержки клиентов, перезвонив на номер, указанный на оборотной стороне карты;
— попросить «оператора колл — центра» представиться и максимально полно, с подробностями изложить суть дела (когда была попытка снятия средств, с какой карты (пусть назовет последние 4 цифры), почему вами не было получено уведомительного SMS от банка с информацией о такой попытке;
— обо всех подобного рода SMS сообщать в службы поддержки клиентов своего оператора и банка. Для абонентов «Билайн» существует специальная «Горячая SMS-линия 007» — это бесплатный короткий номер, на который можно отправить подозрительные сообщения для их дальнейшей проверки оператором.
В настоящее время службой безопасности ОАО «ВымпелКом» зафиксировано около 50 попыток отправки подобного рода SMS абонентам «Билайн» с сетей небольших региональных операторов. С целью недопущения распространения данной мошеннической схемы, оператор предпринял следующие меры:
Блокировка номеров 9ОО и СБ900 на платформе SMS-Proof (система противодействия входящим СПАМ — рассылкам) со стороны других мобильных операторов РФ.
Внесение этих номеров и краткого описания схемы мошенничества в общую базу данных, поддерживаемую SMS-партнерами «Билайн» в рамках объединенной программы анти-СПАМ деятельности. Партнеры Билайн — участники SMS антиСПАМ альянса не допустят подключения мошенников, использующих номера 9ОО и СБ900 друг к другу и заблокируют рассылки сообщений за этими подписями на своих платформах.
Участниками SMS анти-СПАМ альянса являются: ООО «ДЕВИНО ТЕЛЕКОМ», ООО «ОСК», ООО «СМС Трафик», ООО «Лоджик Телеком», ООО «СМС Сервисы». На прошлой неделе к SMS анти-СПАМ альянсу присоединились: ЗАО «СмртКардЛинк», ООО «А1 Системс» и ООО «ИнфоБип». SMS анти-СПАМ альянс контролирует примерно 80 процентов массовых SMS рассылок на рынке России.
ИА «МариМедиа».

Новая схема мошенничества: заемщикам предлагают продать долги перед банками

В последние несколько месяцев в целом ряде регионов страны активизировались мошенники, использующие новую схему выманивания средств у доверчивых людей. Жертвами обмана становятся, в основном, люди из социально незащищенных слоев населения, не сумевшие в свое время правильно рассчитать кредитную нагрузку на семейные бюджеты.

Суть схемы, которую используют нечистоплотные дельцы, проста: заемщикам банков предлагается «переуступить» свой долг якобы коммерческой организации, выплатив ей «комиссию» в размере 20-30% от суммы долга перед банком. После получения наличных средств компания «обязуется» выплачивать кредит за заемщика, ссылаясь на якобы имеющиеся договоренности с банками.
В пресс-службе банка ВТБ24 по ПФО официально заявили, что никаких договоров о переуступке прав требования кредита с такого рода организациями банк никогда не заключал и не заключает. Заемщик, доверившийся такого рода компаниям, продолжает оставаться должником кредитного учреждения и, в случае отказа компании выполнять свои «обязательства», рискует потерять значительные средства. Тем более, что как следует из договоров, которые подписывают незадачливые клиенты банков, максимальный размер финансовой ответственности такого рода компаний за невыполнение условия по выплате кредита банку за должника составляет 10-15 тысяч рублей.
В банке также обращают внимание на то, что в деятельности данных компаний имеются все признаки финансовых пирамид: анонимность создателей и координаторов компаний, распространение недостоверной информации о тесном сотрудничестве с банками, нацеленность на социально незащищенные, финансово неграмотные слои населения, выплаты «клиентам» за привлечение новых «клиентов».

Как зарабатывают на пропавших собаках: схема мошенничества

Когда устаревают известные схемы, мошенники придумывают все новые. О том, что не надо доверять СМС: "Мама, перешли деньги, я попал в ДТП" (или тому подобные), знают уже многие и не попадаются на удочку. Поэтому бессовестные обманщики нашли новый источник дохода. В последнее время они обратили свой взор на людей, которые потеряли домашних питомцев.

В Интернете есть специальные сайты, на которых люди размещают объявления о пропавших домашних любимцах. Один из самых популярных — пропаласобака.org. Здесь попавшие в беду (а для многих пропажа любимца – действительно беда) помогают друг другу и нередко находят беглецов.

Когда человек оформляет объявление о розыске собаки на этом сайте, он должен ввести не только место, где пропало животное, указать окрас пса, его возраст и другие характеристики, но также сообщить номер телефона, по которому можно звонить. Кроме того, в сервисе на интерактивной карте люди указывают точку – местность. Вот, например, так выглядит одно из недавних объявлений о пропаже собаки породы Джек-Рассел терьер, которую в Чеховском районе Подмосковья разыскивает Дмитрий:

Используя современные технологии, опытному интернет-пользователю ничего не стоит понять: где это место и что расположено рядом. Все это облегчает жизнь не только тем, кто помогает найти домашнего питомца, но и злоумышленникам, которые зачастую – хорошие психологи. Они просчитывают реакцию тех, кто поместил объявление на сайт сразу после пропажи собаки. Пребывая в этот момент в расстроенных чувствах и надеясь на чудо, люди зачастую теряют бдительность.

Тут и наступает "звездный час" мошенников. Они звонят хозяину потерявшегося пса и сообщают, что их питомец найден. Ознакомившись по интерактивной карте с местностью, аферисты обещают за вознаграждение вернуть собаку и назначают место встречи у ближайшего магазина (например), тем более что понятно: какой-то магазин явно поблизости должен быть.

Человек, взяв с собой названную сумму, мчится к ближайшему магазину, но тут поступает новый звонок: мошенники говорят, что видят человека, однако подходить к нему не будут, либо подойдет какой-то третий персонаж. Однако опять никто не подходит, и раздается новый звонок: "нашедший" пса "передумывает" и требует перевести сумму ему на телефон.

Как правило, мошенники выбирают хозяев собак дорогостоящих пород, которые могут заплатить ощутимую сумму: цена за "возврат" может начинаться от 5 тысяч и повышаться (причем, еще в процессе разговора) до бесконечности. В надежде на возвращение собаки, хозяин переводит требуемую сумму либо с терминала, либо через мобильный банк, а затем наступает горькое прозрение – его обманули, никакой собаки никто ему не приводит, а телефон, с которого звонили, оказывается заблокированным (или же прекращено его обслуживание).

Впрочем, бывает и другой вариант. Иногда мошенники "по доброте душевной" делают последний звонок с сообщением, что никакой собаки у них нет, и назиданием никогда больше так глупо не попадаться.

Обманутые в своих ожиданиях, люди делятся номерами таких телефонов на форумах в Сети. Однако это ровным счетом ничего не значит, поскольку сим-карты, которые используют мошенники, одноразовые, и можно быть уверенным: именно с этих номеров они вряд ли когда-то еще будут звонить.

Существует предположение, что таким образом не только "развлекаются", но и неплохо зарабатывают те, кому в данный момент нечего терять. Иными словами: заключенные. Ведь ни для кого не секрет, что в тюрьме у тех, кто может себе это позволить, есть и компьютеры, и доступ к Интернету. Ранее не раз сообщали (в том числе и правоохранительные органы), что "шутливые" СМС о "сбитом человеке" и необходимости срочно передать деньги приходили именно из мест заключения.

Возникает в этой связи и другой вопрос: как мошенники могут использовать деньги, полученные на телефонный счет? Ведь это не банковский счет, не наличка. Оказывается, и здесь возможностей (зачастую, "черных" и "серых") предостаточно.

Помимо того, что некоторые операторы мобильной связи предоставляют возможность обналичить деньги с телефона, есть и более сложные схемы – для тех, кто не хочет светиться. И есть специальные сайты, где можно узнать, как это сделать.

Кроме того, блогеры сообщают и о хитрых сервисах: например, после оплаты достаточно дорогого СМС оставшаяся часть денег поступает в ваш интернет-кошелек. Иными словами, это своего рода плата за "обналичку".

Кроме того, всегда можно срочно расторгнуть контракт со своим оператором сотовой связи, и он будет обязан вернуть вам все деньги, которые на этот момент есть на счету телефона.

Ещё один несложный и популярный способ, которым делятся между собой интернет-пользователи, представляет собой целую многоступенчатую операцию и позволяет обналичить практически любую сумму с номера любого сотового оператора. Вот как его описывают в Сети опытные пользователи:

"Многие люди совершают покупки в Интернете, оплачивая их со счёта своего мобильного телефона. Здесь подключаем логику: вы же можете купить какой-то товар у себя любимого! Что для этого надо сделать?

По порядку:
1. Регистрируемся на сайте по продаже цифровых товаров plati.ru.
2. Создаём абсолютно любой товар (хоть свою фотографию с рыбалки)
3. Ставим на наш "товар" требуемую цену (смотря сколько вы желаете обналичить).
4. Заходим по ссылке на созданный вами цифровой товар и покупаем его, оплачивая покупку с мобильного телефона.

Так деньги с телефона перейдут вам на личный счёт, и вы можете выводить их на свой WebMoney-кошелек. Далее на ваше усмотрение: например, можно выводить их на счет в банк или на карту (комиссия составляет 0,8% + 15 рублей)".

Это – способы, которые гуляют по Сети. Однако Вести.Ru попросили прокомментировать процесс как легального, так и нелегального вывода денег с телефона специалиста "Лаборатории Касперского".

"Прежде всего, злоумышленники стараются скрыть или, другими словами, легализовать полученные деньги. Для этого их переводят с одного мобильного оператора на другого, объединяя суммы", — поясняет эксперт компании Роман Унучек.

Например, 10 абонентов компании "МегаФон" переводят деньги на счет одного номера МТС, затем 10 таких номеров МТС переводят средства на счет одного номера оператора "Билайн". Далее эти деньги переводятся на номера региональных мобильных операторов, после чего отследить их становится практически невозможно.

"Следующий шаг злоумышленников – это обналичивание денежных средств. Для этого существует множество различных способов. Например, перевод денег на Qiwi кошелек. Однако самым популярным и безопасным для мошенников способом обналичивания и дополнительной анонимизации денег с телефона является отправка так называемых "премиум СМС"", — поясняет Роман Унучек.

При таком способе мобильный оператор снимает со счета пользователя стоимость этого СМС, затем переводит часть суммы партнеру (СМС биллинг-компании), которая, в свою очередь, часть этой суммы может перевести, например, на Webmoney.

Как говорит эксперт "Лаборатории Касперского", злоумышленнику в таком случае дойдет только около 50% от первоначальной суммы, но зато для таких схем не требуется даже паспорт.

Нетрудно понять, что при таких хитроумных и запутанных схемах шанс вернуть свои деньги, попавшие на счет телефона мошенника, равен нулю.

Мошенники в соцсетях

Мошенники в соцсетях обманывали людей, предлагая телефоны по заниженным ценам

МОСКВА, 9 октября. Сотрудниками отдела "К" ГУ МВД России по Московской области пресечена мошенническая деятельность в социальных сетях.

Как сообщили "Росбалту" в пресс-службе ГУ МВД РФ по Московской области, злоумышленники приобретали право администрирования популярных сообществ в социальной сети, чтобы размещать в группах информацию о продаже мобильной техники. Страницы, купленные молодыми людьми, изначально создавались как развлекательные, благодаря чему в каждой из них числилось более тысячи подписчиков.

Злоумышленники продавали гаджеты по стоимости вдвое ниже рыночной. Продавцы объясняли низкие цены налаженными связями с производителями. Иногда злоумышленники заявляли о проведении акций, по которым смартфон новейшей модели можно было приобрести за 15 тыс. — 17 тыс. рублей.

Покупатели переводили деньги на кошельки различных электронных систем, однако когда приходил срок доставки – товара не было. Жертвами злоумышленников стало более 20 жителей различных городов России. Общая сумма ущерба составляет около 500 тыс. рублей.

В результате проведения оперативно-разыскных мероприятий сотрудники полиции выявили жилое помещение, в котором находилась компьютерная техника, с которой, предположительно, производились противоправные действия. Оборудование изъято и направлено на экспертизу.

В том же помещении найдены пустые коробки данной мобильной техники, поддельные паспорта, реквизиты банковских карт и информация о группах в социальной сети. Решается вопрос о возбуждении уголовного дела по признакам состава преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ – мошенничество.

Подробнее: http://www.rosbalt.ru/moscow/2013/10/09/1185411.html

В Москве убили "правую руку" Мавроди.

В Перми осужден организатор финансовой пирамиды, обманувший около 300 человек

Вступил в законную силу приговор Свердловского районного суда г. Перми в отношении коммерческого директора ООО "УралКапиталКредит" гр-на Карташова, обвиняемого в мошенничестве. Об этом 1 октября сообщили корреспонденту ИА REGNUM в пресс-службе прокуратуры Пермского края.
Следствием установлено, что Карташов. совместно с Волконской и Фишер, осужденных 16 декабря 2011 года за совершение данного преступления, с 2008 по 2009 год в городе Перми совершили мошеннические действия в отношении 292 человек, причинив ущерб на сумму свыше 11,9 млн рублей.
Эта организованная группа создала фирму, работающую по принципу "финансовой пирамиды". Они привлекали от имени организации денежные средства от населения под предлогом выплаты больших, по сравнению с банками России, процентов.

При этом участники организованной группы денежные средства граждан для осуществления коммерческой деятельности организации не использовали, вкладывать никуда не планировали, решив выплачивать внесенные гражданами суммы и проценты по ним только за счет вкладов, внесенных от других граждан позже, а оставшиеся денежные средства похищать.
Карташов занимался регистрацией документов, арендой помещений, подбором и руководством персонала ООО "УралКапиталКредит", кроме того лично убеждал вкладчиков в прибыльности финансовой деятельности их организации.
Находившийся в розыске Карташов - последний участник организованной группы, являвшийся коммерческим директором ООО "УралКапиталКредит", приговорен судом к 4 годам лишения свободы с отбыванием наказания в колонии общего режима.

Подробности: http://www.regnum.ru/news/1714126.html#ixzz2h0zw7sMl

НОВОСТИ. ВИТЯЗИ. МАЗАНОВ и К.

Сотрудники правоохранительных органов пресекли деятельность многоуровневой финансовой пирамиды. Мошенники собрали с россиян более 400 млн рублей, сообщает пресс-служба МВД.
Группа социальной взаимопомощи "Витязи" была организована Дмитрием Мазановым, Дмитрием Кургиным, а также их сообщниками из числа бывших участников "МММ-2011".
Она имеет иерархическую систему, в которой местные администраторы подчиняются региональным координаторам, которые подотчетны учредителям финансовой пирамиды.
Учредители обещали будущим вкладчикам, что их деньги будут инвестированы в "высокодоходные проекты", которые в действительности не имели никакого смысла, а выплаты осуществлялись за счет средств новых жертв схемы.
При этом значительная часть средств оседала на счетах организаторов схемы. Правоохранители выяснили, что только в период с ноября 2012г. по июнь 2013г. Д.Кургин и Д.Мазанов обналичили и присвоили около 30 млн рублей из средств, предназначенных для нужд вкладчиков.
Для вовлечения в финансовую пирамиду максимального количества людей в городах РФ организаторы арендовали офисы, где проводили тренинги по агитационной работе для вербовщиков. В группу "Витязи" и ее дочерние организации ("Берегиня", "Прокъ", "Микрофинанс" и др.) было вовлечено порядка 10 тыс. граждан в нескольких регионах России.
Полиция задержала Д.Мазанова, Д.Кургина и еще троих наиболее активных участников пирамиды в ходе операции, в которой принимали участие 400 оперативников. Возбуждено два уголовных дела по статьям "Присвоение или растрата" и "Мошенничество в особо крупном размере".

Читать полностью: http://top.rbc.ru/society/04/10/2013/880480.shtml