Банки США выплатят за мошенничество

Банки США выплатят до 100 млрд долларов за мошенничество с ипотечными бумагами

Сумма штрафов и компенсаций, которые предстоит выплатить в казну США американским банкам, причастным к мошенничеству с ипотечными ценными бумагами в годы финансового кризиса, может составить от 55 до 105 млрд долларов. Такие оценки опубликовало международное рейтинговое агентство Standard & Poor's

"Мы предполагаем, что от банковского сектора США могут потребоваться дополнительные выплаты в размере от 55 млрд долларов до 105 млрд долларов для урегулирования претензий, связанных с ипотечными ценными бумагами, - отмечается в заявлении агентства. - Часть этих средств финансовые институты уже зарезервировали".

Как подчеркивают эксперты Standard & Poor's, выплата данных штрафов и компенсаций не станет для банков невыполнимой задачей и не нанесет чрезмерного ущерба банковскому сектору США, передает ИТАР-ТАСС.

Телефонное мошенничество продолжает набирать обороты в Приамурье

В полицию обращается все больше пострадавших от злодеев, профессионально вешающих им лапшу на уши, зарабатывая на этом деньги. Сразу два уголовных дела, возбужденных по статье «Мошенничество», получили продолжение в Благовещенске. По одному из них началось следствие, а второе передано в суд. Оба дела объединяет то, что обвиняемые в совершении преступлений использовали в своих действиях средства мобильной связи.

Обманутая пенсионерка

Прокуратурой признано законным возбуждение уголовного дела по факту мошеннических действий, совершенных в отношении пожилой женщины. Обстоятельства следующие: 9 ноября этого года на домашний телефон 81-летней жительницы Благовещенска позвонил неизвестный мужчина, которого пожилая женщина приняла за своего сына. Звонивший сообщил, что участвовал в драке, в результате чего пострадал мужчина и нуждается в операции. Затем в телефонной трубке зазвучал другой голос. Пенсионерке было сказано, что теперь с ней разговаривает следователь, и что он может решить проблему, если она передаст ему 130 тысяч рублей. Деньги якобы нужны для того, чтобы пострадавший не обращался в полицию. Испугавшись, что сына могут привлечь к уголовной ответственности, женщина пошла в отделение банка, сняла со своего счета деньги в сумме 80 тысяч рублей и еще 10 тысяч собрала дома. Когда неизвестный приехал к пенсионерке домой, она, приняв его за сотрудника полиции, пояснила, что может заплатить только 90 тысяч рублей. «Следователь» согласился и взял деньги. И лишь после ухода мужчины женщина позвонила сыну, узнав, что тот находится на рабочем месте, в драках не участвовал, телесных повреждений никому не причинял.
- Последовало обращение в полицию, - рассказала помощник прокурора Благовещенска Кристина КАСЬЯНЕНКО. - 9 ноября следственным отделом ГУО МВД «Благовещенский» было возбуждено уголовное дело по статье «Мошенничество с причинением значительного ущерба гражданину». На днях прокуратура признала законным постановление о возбуждении уголовного дела. Сейчас будут проводиться следственные мероприятия. Виновному в совершении преступления, согласно Уголовному кодексу, может грозить до пяти лет лишения свободы.

Деньги - «в трубу»

Второе уголовное дело о телефонном мошенничестве уже «ищет» логического завершения в суде. Установлено, что с 5 июня 2012 года по 25 мая 2013 года неоднократно судимый житель города Новосибирска, владеющий навыками совершения преступлений против собственности, отбывающий наказание за десять эпизодов мошенничества в исправительной колонии в Новосибирской области, обладая общительностью и умением с помощью обмана психологически воздействовать на людей, разработал план действий и начал воплощать его в реальность. По мобильному телефону, запрещенному в местах лишения свободы, он звонил на стационарные телефоны граждан, выбирая в качестве жертв лиц, наиболее подверженных обману. Представлялся близким родственником или сотрудником правоохранительных органов либо адвокатом и сообщал заведомо ложные сведения о совершении их родственниками преступлений, связанных, как правило, с привлечением к уголовной ответственности, требуя уплаты денежных средств. Деньги якобы должны были пойти пострадавшему на компенсацию вреда, причиненного их родственником, и освобождение последнего от уголовной ответственности. Люди верили и переводили деньги на мобильный номер, указанный звонившим. После поступления денежных средств на сотовый телефон мужчина выводил их с баланса на промежуточный технологический счет коммерческих банков. Таким образом ему удалось выманить около 450 тысяч рублей у семи жителей Амурской области. Не все попались на уловки предприимчивого заключенного.
- Восемь амурчан, заподозрив обман, обратились в правоохранительные органы, - отметила помощник прокурора Благовещенска Кристина Касьяненко. - Преступные действия были пресечены. Так что мужчина обвиняется не только в мошенничестве, то есть хищении имущества путем обмана с причинением существенного ущерба гражданину, но и в покушении на мошенничество. Если бы люди не проявили бдительности, он мог бы заработать еще около 800 тысяч рублей. В настоящий момент подписано обвинительное заключение по этому уголовному делу, оно передано в суд. Мужчине грозит наказание до 5 лет лишения свободы.

Тамбовские разводилы

В целом в Приамурье участились случаи телефонного мошенничества. Всего лишь за неделю пострадали восемь амурчан. Как правило, такие случаи происходят с людьми преклонного возраста, которые не владеют информацией о телефонных мошенниках. За неделю от действий разводил пострадали восемь амурчан. В основном это жители села Тамбовки. Суммы, которые пострадавшие перевели мошенникам, разнятся от 50000 до 150000 рублей. Переводить денежные средства мошенники предлагали разными способами: через мобильные кошельки, положить на телефон, банкоматы. Сейчас сотрудниками полиции по данным фактам проводится следственная работа.
Схем развода все та же - ваш родственник попал в нехорошую ситуацию, и чтобы решить это, необходимо положить необходимую сумму на какой-либо счет.
«Во-первых, после подобных звонков лучше позвонить родственнику и удостовериться, что с ним действительно что-то случилось, - посоветовала сотрудник пресс-службы УМВД России по Амурской области Элина ЯКУБОВА. - Во-вторых, нужно помнить, что звонящие представляются сотрудниками правоохранительных органов, которым запрещено брать деньги, так как это можно расценить как дачу взятки должностному лицу. А это уже для вас может обернуться уголовным разбирательством».
Наталья Слукина, Максим ОБОРИН.

Фигурантами дела об афере с материнским капиталом могут стать матери

Фото ИТАР-ТАСС 

Фигурантами дела о масштабной афере с материнским капиталом на сумму свыше 10 млрд руб. могут стать матери, которые были вовлечены в мошенническую схему, сообщают "Известия".
По данным издания, следствие считает, что часть женщин могла знать о мошенническом характере операций. В отношении каждого отдельного случая правоохранители проводят проверки. Источник «Известий» в МВД утверждает, что некоторым матерям уже на данном этапе следствия могут быть предъявлены обвинения. Женщинам может грозить до 10 лет лишения свободы.
По делу о мошенничестве с материнским капиталом в числе других фигурантов проходит вице –президент «ОПОРЫ России» и глава «Центра микрофинансирования» Павел Сигал (сейчас он находится под арестом). Схема мошенничества охватывала целый ряд российских регионов: Татарстан, Пермский и Ставропольский края, Ивановскую, Липецкую, Самарскую, Смоленскую, Тамбовскую и Томскую области.
Около четырехсот фирм собирали информацию о неблагополучных семьях, предлагали женщинам из таких семей обналичить сертификаты материнского капитала. Обманным путем заключались договоры целевого найма, по которым женщинам выдавались суммы на покупку жилья. От имени матерей преступники покупали доли в ветхих домах, после чего сертификаты погашали, выплаты производились за счет займодателя. Женщины, вовлеченные в преступную схему, получали при этом 20% суммы.
Ранее сообщалось, что один из задержанных директоров фирм уже дал признательные показания. П.Сигал все обвинения в свой адрес отрицает.

Утро": В сети обсуждают мошенничество в виртуальных магазинах еды

Виртуальные продовольственные магазины по всей стране обещает открыть новый проект. Набирают и сотрудников, и клиентов. Однако в Сети уже появилась масса негативных отзывов на услуги этой компании. Пользователи социальных сетей предупреждают: новым проектом управляет некий Владимир Солошенко. Будущим сотрудникам он предлагает пройти обучение в Невском практическом университете, с которым у фирмы якобы заключен договор. В этом и заключается весь его заработок. Если поискать такой вуз в интернете, можно узнать, что директором его является Марина Солошенко - супруга Владимира.

Госдепартамент США обнародовал схему мошенничества с лотереей Green Card в Украине

Госдепартамент США обнародовал преступную схему, организованную через подставные турагентства, по которой осуществляется выдача грин-карт по программе Диверсификационная лотерея. Об этом говорится в отчете главного инспектора госдепа.

В отчете раскрывается распространенная и сложная схема мошенничества, целью которой является влияние на ход визовой лотереи, а также запугивание и вымогательство у украинских граждан.
Ежегодно США выдает визы 55 тыс. виз гражданам стран с низким уровнем иммиграции в США. Визы разыгрываются путем случайной лотереи, которая не учитывает семейные отношения аппликанта, его профессиональную или личную историю.
Мошенники "покупают, крадут или получают из открытых источников личную информацию об украинских гражданах", - говорится в отчете.
В отчете не раскрываются конкретные данные об участниках мошеннических схем, но инспектор уверен, что преступная группа имеет огромное влияние.
По оценке посольства США в Украине данные 80% граждан, проживающих на Западной Украине, вносятся для участия в лотерее мошенниками из года в год.
Это зачастую происходит без ведома и согласия граждан, таким образом они лишаются шанса самостоятельно подаваться на визовую лотерею, так как система удаляет дубликаты аппликационных форм.

Мошенники имеют доступ к номерам подтверждения, которые присваиваются онлайн-аппликантам, то есть если Госдепартамент США выдает визу одному из аппликантов, только преступники могут давать ход дальнейшему процессу.
В отчете также говорится, что преступники контактируют с сотнями украинцев, которым был присвоен номер подтверждения, и требуют от них подписать контракт с выплатой до 15 тыс. долларов для продолжения процедуры получения визы.

Если гражданин Украины, попавший в схему мошенничества, хочет продолжить процедуру оформления визы, но не может позволить себе ее стоимость, преступники могут настаивать, чтобы он или она вступили в фиктивный брак с кем-то, кто хочет иммигрировать в США, и обладает достаточной суммой денег, для выплаты мошенникам. Преступники могут даже требовать победителя визовой лотереи развестись с их супругами и заключить брак с тем, кто готов заплатить.

Вымогательство не заканчиватся даже тогда, когда украинский гражданин все-таки получил визу и переехал в США.
Для этого криминальные группы контролируют карту и номер социального обеспечения и требуют у украинских иммигрантов покрыть затраты, понесенные преступниками за переезд в США.
Если иммигрант не может или отказывается платить, его родственникам в Украине начинают угрожать.
Правительство США предпринимает меры по борьбе с таким мошенничеством, изменяя вопросы на интервью. Таким образом госдеп пытается отследить аппликантов, которые подаются по преступной схеме.
По материалам: Voice of America

Семь схем мошенничества, используемых на эстонских предприятиях

С мошенничествами сталкивались треть бизнесменов. Нередко мошенничество в фирме продумано настолько хорошо, что обнаружить его довольно сложно, отметил ведущий аудитор PwC Янно Хермансон на конференции «Бухгалтерия и налоги – 2014», передает Juhtimine.ee.

По результатам исследований удалось составить портрет типичного мошенника: работает в фирме более пяти лет, возраст от 35 до 55 лет, занимает связанную с финансами должность, в большинстве случаев – мужчина. Наиболее распространенный тип мошенничества – кражи, хищения и мошенничества с финансовыми отчетами. Все мошенничества характеризуют три признака: у человека есть мотивация обманывать, в фирме есть такая возможность (например, нет внутреннего контроля) и у мошенника есть оправдание или объяснение.
Хермансон перечислил случаи мошенничества, встречавшиеся в эстонских фирмах:
- Мошеннический перевод денег работнику. Руководитель отдела в одной крупной организации имел право самостоятельно принимать людей на работу и назначать им зарплату. Он взял на работу очередного работника и назначил ему зарплату выше среднего, а также различные доплаты. Последние позже возвращались руководителю отдела наличными. Дело в том, что человек был оформлен на работу фиктивно: в реальности никто никогда не видел его в этой фирме.
- Мошеннический перевод денег поставщику. Строительство муниципальных домов в Ласнамяэ в период бума. Строительством руководил генеральный подрядчик, у которого имелось много субподрядчиков. Обязанностью руководителя проектов генерального подрядчика было принимать работу, строительные акты и счета. В течение 10 месяцев трем фирмам было выплачено по его приемкам 3 миллиона евро, хотя эти фирмы ничего не делали. При этом коммерческая прибыль генерального подрядчика составляла 3,5 миллиона евро, и они не заметили, что 3 миллиона куда-то исчезли.
- Кража запасов. Riigi viljasalv хранило гарантийные запасы ЭР. Пропало 13 000 тонн зерна, примерно 800 вагонов, 2,5-3 млн евро. Баланс фирмы – 4,5 млн евро. Суть мошенничества – «потемкинские деревни». Фирма хранила запасы нескольких предприятий и показывала аудиторам чье-то чужое зерно.
- Ненадлежащее использование имущества. Обусловлено недостаточной проверкой имущества, переданного в использование работникам (автомобили, телефон и т.п.). Бывали случаи, когда после установки в автомобилях GPS расход топлива и пробег сокращались вдвое.
- Имущество, не касающееся фирмы. Это имущество, не связанное с экономической деятельностью предприятия. Например, фирме принадлежит газонокосилка, хотя офис фирмы находится в центре города и траву никто не стрижет. Вероятно, газонокосилка используется в саду одного из работников фирмы.
- Мошенничества с финансовыми отчетами. Мелкая фирма, бухгалтерию которой ведет один человек – эталон доброты и дружелюбия. Отдыхать он не хочет, потому что боится, что кто-то другой получит доступ к бухгалтерии.
- Ложная или неточная подача данных. В одной фирме в ходе производственного процесса выделялось вещество, для которого в Эстонии нет рынка и за вывоз которого надо было платить. Экономические результаты фирмы были подозрительно хорошими. Руководство ответило, что нашло покупателя для остаточного продукта. Выяснилось, что клиентом являлась связанная с главой этого предприятия фирма, которому остаточный продукт был продан по цене, существенно ниже рыночной. Фирма руководителя, в свою очередь, перепродала товар в Россию по значительно более высокой цене, то есть выиграл в этом случае член правления, а не производственное предприятие.

«Билайн» информирует о новом виде мобильного мошенничества

МариМедиа, 23 октября. ОАО «ВымпелКом» (бренд «Билайн») информирует пользователей сотовой связи о фиксации случаев получения абонентами SMS мошеннического характера c номеров, маскирующихся под короткий сервисный номер 900, принадлежащий ОАО «Сбербанк». При этом номер выглядит как 9ОО (9 и две заглавные О, либо СБ900) и содержит следующий текст: «Уважаемый клиент! Ваша банковская карта заблокирована! Инф: +7(499)504-88-24».
После того, как абонент перезванивает на указанный в SMS номер, ему сообщают, что якобы зафиксирована попытка несанкционированного снятия средств с его банковской карты, а также поступает просьба в максимально короткие сроки добраться до ближайшего банкомата. После чего дальнейший алгоритм действий будет «подсказывать» якобы «оператор банка». В случае если абонент последует этим рекомендациям, денежные средства с карты с большой степенью вероятности будут переведены на счета мошенников.
ОАО «ВымпелКом» информирует абонентов о необходимости более взвешенно относиться к полученным якобы от банков сообщениям и провести проверку подлинности указанной информации, прежде чем предпринимать какие—то действия с банковской картой.
Что должно насторожить:
— необычное написание сервисного номера банка (это могут быть любые комбинации букв и цифр, максимально похожие на реальный банковский номер);
— при ответном звонке на указанный в смс номер оператор отказывается представляться или невнятно и уклончиво отвечает на конкретные вопросы о состоянии счета на карте;
— абоненту предлагают назвать конфиденциальные данные карты (например, номер карты и пароль, а также CVV);
— предлагается проследовать к банкомату для «проверки карты», причем рекомендуется «следовать указаниям оператора».
Наши рекомендации:
— подключить услугу «Мобильное уведомление» от транзакциях (с помощью SMS имеется возможность отслеживать любые движения средств по вашей карте, а также несанкционированные попытки их снятия);
— в случае получения подобного SMS максимально быстро уточнить, действительно ли номер, указанный в SMS, является номером вашего банка — это можно перепроверить в Центре поддержки клиентов, перезвонив на номер, указанный на оборотной стороне карты;
— попросить «оператора колл — центра» представиться и максимально полно, с подробностями изложить суть дела (когда была попытка снятия средств, с какой карты (пусть назовет последние 4 цифры), почему вами не было получено уведомительного SMS от банка с информацией о такой попытке;
— обо всех подобного рода SMS сообщать в службы поддержки клиентов своего оператора и банка. Для абонентов «Билайн» существует специальная «Горячая SMS-линия 007» — это бесплатный короткий номер, на который можно отправить подозрительные сообщения для их дальнейшей проверки оператором.
В настоящее время службой безопасности ОАО «ВымпелКом» зафиксировано около 50 попыток отправки подобного рода SMS абонентам «Билайн» с сетей небольших региональных операторов. С целью недопущения распространения данной мошеннической схемы, оператор предпринял следующие меры:
Блокировка номеров 9ОО и СБ900 на платформе SMS-Proof (система противодействия входящим СПАМ — рассылкам) со стороны других мобильных операторов РФ.
Внесение этих номеров и краткого описания схемы мошенничества в общую базу данных, поддерживаемую SMS-партнерами «Билайн» в рамках объединенной программы анти-СПАМ деятельности. Партнеры Билайн — участники SMS антиСПАМ альянса не допустят подключения мошенников, использующих номера 9ОО и СБ900 друг к другу и заблокируют рассылки сообщений за этими подписями на своих платформах.
Участниками SMS анти-СПАМ альянса являются: ООО «ДЕВИНО ТЕЛЕКОМ», ООО «ОСК», ООО «СМС Трафик», ООО «Лоджик Телеком», ООО «СМС Сервисы». На прошлой неделе к SMS анти-СПАМ альянсу присоединились: ЗАО «СмртКардЛинк», ООО «А1 Системс» и ООО «ИнфоБип». SMS анти-СПАМ альянс контролирует примерно 80 процентов массовых SMS рассылок на рынке России.
ИА «МариМедиа».